Sabemos que existem muitas condutas suspeitas quando falamos em empréstimo e, não é raro nos depararmos com casos de fraude.
Para evitar que você e sua empresa sejam vítimas desse problema, vamos dar algumas dicas que permitirão você ficar longe desse problema.
Está pronto para as dicas?
Identificando uma suspeita de fraude
O golpe do empréstimo começa quando supostos funcionários de empresas de empréstimo entram em contato com potenciais clientes através de meios de comunicação não oficiais, como por exemplo, WhatsApp.
Para ganhar a confiança da vítima, o suposto funcionário fornece informações falsas sobre a empresa de empréstimo, bem como confirma dados que já tem sobre a vítima.
No contato inicial, a vítima é enganada pelo golpista com propostas de empréstimos mais rápidos e mais baratos do que as oferecidas pelo mercado.
Ele é persuasivo com as palavras, iludindo as vítimas com condições de empréstimo desejada por todos.
Quando a vítima se interessa, ele solicita que seja realizado um depósito antecipado para ter a liberação do empréstimo.
Geralmente, a conta fornecida pertence à pessoa física.
Feito isso, a vítima não consegue mais entrar em contato com o golpista e, é nesse momento que se dá conta que caiu em um golpe.
No contato com a instituição financeira, o golpe é confirmado e é muito raro conseguir esse dinheiro de volta.
Sinais de que você está diante de um golpe
Aqui estão algumas situações suspeitas que você deve prestar atenção quando/se acontecerem com você – pode ser uma tentativa de golpe:
- Contato realizado fora das plataformas oficiais da instituição financeira;
- Pouca, ou nenhuma, exigência burocrática;
- Muita facilidade para obter o empréstimo;
- Oferta com índices de juros muito abaixo do mercado;
- Exigência de pagamento antecipado para a liberação do crédito;
- Necessidade de depósito ou pagamento em conta de pessoa física;
Se algumas dessas situações acontecer com você, entre em contato imediatamente com a instituição financeira para informar a suspeita de fraude.
Dessa forma, você vai manter a fraude longe do seu negócio e da sua vida.
Com essas dicas, você está preparado para detectar uma possível fraude em empréstimo, e se manter longe dela.
Via Rapidoo