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Fique Sabendo: 8 respostas sobre as contas de brasileiros no HSBC suíço

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Mais de cem bilhões de dólares movimentados por 106 mil clientes de 203 países. Os números que compõem as informações vazadas da agência de “private bank” do HSBC em Genebra, na Suíça, assombram.

O banco é suspeito de ter contribuído para a evasão de tributos e lavagem de dinheiro ilícito. Só de correntistas brasileiros, mais de 7 bilhões de dólares teriam sido depositados em mais de 6,6 mil contas na agência.

A lista de clientes abriga desde suspeitos de envolvimento no esquema de corrupção da Petrobras até celebridades.

Perante as leis brasileiras, ter uma conta no exterior não é crime. O problema é usar essas contas como uma medida para driblar o pagamento de impostos.

A expectativa é de que o Brasil feche um acordo de cooperação internacional com o governo francês até o início da próxima semana. Com a formalização, o país pode ter, em breve, acesso aos nomes dos brasileiros que mantinham contas na agência do HSBC em Genebra.

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Na última terça, o Senado instalou uma Comissão Parlamentar de Inquérito (CPI) focada na investigação das contas dos nomes já divulgados pela imprensa.

Afinal, o que é o SwissLeaks?

O SwissLeaks (vazamentos suíços) é o nome dado ao maior vazamento de dados bancários da história da Suíça. Foram reveladas as contas de mais de 106 mil clientes de 203 países que teriam movimentado cerca de 100 bilhões de dólares na unidade de private banking do HSBC em Genebra, na Suíça. Os dados se referem aos anos de 2006 e 2007.

Como essas informações vieram a público?

O engenheiro da computação franco-italiano Hervé Falciani, que era responsável pela segurança de dados da instituição, copiou um milhão de bits em dados da agência e os entregou para o governo francês em 2008.

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Os dados vieram a público depois que foram obtidos pelo jornal francês “Le Monde”, que os compartilhou com o ICIJ (International Consortium of Investigative Journalists). Mais de 140 jornalistas de 45 países trabalham no processo de apuração e análise das informações.

Qual o envolvimento de brasileiros no caso?

O Brasil é o quarto país em número de clientes. Ao todo 8.667 brasileiros detinham 6,6 mil contas na agência e movimentaram quase 7 bilhões de dólares – o que faz do Brasil o nono país com maior volume de dinheiro transacionado na agência.

Quem são os brasileiros donos de contas no HSBC suíço?

Até agora, foram divulgados cerca de 130 nomes dos 8.667 brasileiros que detinham contas na agência suíça. A lista abriga celebridades, auditores da Receita Federal, empresários, envolvidos no esquema de corrupção da Petrobras, como o ex-diretor de Abastecimento da estatal Paulo Roberto Costa, e pessoas ligadas ao escândalo de corrupção no Metrô de São Paulo, entre outros.

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É ilegal manter contas no exterior?

Não. Desde que as contas sejam declaradas à Receita Federal. Se o valor repassado para o exterior for igual ou maior que 100 mil dólares, o Banco Central também deve ser informado.

Qual é a pena para este tipo de crime?

Para o crime de sonegação fiscal, a pena pode ser de dois a cinco anos de detenção, mais multa. Já para a o crime de evasão de divisas, a punição varia de dois a seis anos de prisão. De acordo com Heloisa Estellita, professora de Direito Penal Econômico da Escola de Direito da Fundação Getúlio Vargas (FGV), a prescrição dos crimes deve ser estudada caso a caso.

Quem irá investigar o caso no Brasil?

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Segundo o secretário nacional de Justiça, Beto Vasconcelos, disse ao jornal Folha de S. Paulo, a Receita Federal será responsável pela apuração administrativa do caso – isto é, checar quais correntistas cumpriram a lei e declararam a conta. A investigação penal será conduzida pelo Ministério Público Federal e pela Polícia Federal.

Qual é o papel da CPI do SwissLeaks no Brasil?

Idealizada pelo deputado Randolfe Rodrigues (PSOL), a CPI do SwissLeaks irá apurar se os brasileiros que mantinham as contas na agência de Genebra quiseram, realmente, driblar o pagamento de impostos e se o HSBC contribuiu para isso. A princípio, 130 nomes divulgados pela imprensa ficarão sob a mira da investigação dos parlamentares. (Com Revista Exame)

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INSS alerta sobre mudança nos benefícios previdenciários

O INSS publicou uma nota informando os segurados sobre uma mudança no recebimento dos benefícios previdenciários.

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O Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) publicou uma nota nesta sexta-feira (14) informando os segurados sobre um ponto importante do recebimento de benefícios previdenciários que mudou a partir de hoje.

O órgão informou que um menor sob guarda é equiparado a filho para fins de recebimento de benefícios previdenciários e deu mais explicações sobre a alteração que pode causar muitas dúvidas.

Portanto, em caso de morte de um segurado, caso algum menor de idade que esteja sob a guarda do segurado, ele terá direito o mesmo direitos de um filho, é o que determina a Lei n.º 15.108 de 2025.

A mudança no INSS

Com a publicação da nova lei no Diário Oficial da União, o § 2.º do art. 16 da Lei n.º 8.213 foi alterado, agora o menor sob guarda judicial será equiparado ao filho, mediante declaração do segurado e desde que não possua condições suficientes para o próprio sustento e educação.

Portanto, a nova regra permite que isso aconteça para fornecer amparo financeiro para o sustento do menor na condição de dependente financeiro, caso o responsável seja preso ou venha a óbito.

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A partir de hoje (14/03), o enteado, o menor tutelado e o menor sob guarda judicial são equiparados aos filhos, “mediante declaração do segurado e desde que não possuam condições suficientes para o próprio sustento e educação”.

Leia também:

Mais detalhes

A legislação em vigor classifica os dependentes do segurado do INSS e dá prioridade para os que integram a 1ª classe, que são: cônjuge, a(o) companheira(o), e o filho menor de 21 anos ou maior inválido.

Os dependentes de um segurado do INSS podem ter direito a recebimento de alguns benefícios em determinadas situações, os mais conhecidos são a pensão por morte e auxílio-reclusão.

É importante estar sempre atento às mudanças na legislação, principalmente quando envolvem benefícios do INSS, afinal, essas alterações impactam a vida de milhões de brasileiros.

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Destaque

MEI, aprenda de maneira simples e fácil como enviar a sua declaração!

Aprenda de maneira simples como transmitir a sua Declaração Anual do Simples Nacional do MEI (DASN-SIMEI).

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Se você é Microempreendedor Individual (MEI), é preciso se atentar às suas obrigações mensais e anuais para evitar multas e permanecer nesse modelo empresarial, aproveitando todas as vantagens oferecidas.

Além disso, deixar de cumprir seus deveres como MEI pode fazer com que você tenha que pagar multas e outros encargos por conta do atraso, por este motivo é extremamente importante ter compromisso com o seu negócio.

No artigo de hoje vamos te ensinar, de maneira simples e fácil, como transmitir a sua Declaração Anual do Simples Nacional do Microempreendedor Individual (DASN-SIMEI).

As obrigações mensais do Microempreendedor Individual

O MEI que não possui empregado, tem poucas obrigações e pode aproveitar todas as vantagens oferecidas para esse modelo especial de empresa, como uma carga tributária extremamente baixa, linhas de crédito exclusivas, benefícios previdenciários (aposentadorias, auxílios e pensão), entre outros.

Portanto, é extremamente importante se atentar ao cumprimento das suas obrigações mensais:

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Pagamento do DAS: o pagamento do Documento de Arrecadação do Simples Nacional (DAS) deve ser feito mensalmente todo dia 20 de cada mês. Por meio do pagamento do DAS, o MEI quita seus tributos e paga a sua contribuição previdenciária.

Relatório Mensal de Receitas Brutas: essa é uma obrigação que não precisa ser enviada para ninguém, mas deve ser preenchida com a sua receita bruta mensal até o dia 20 do mês seguinte às vendas ou prestações de serviços. Este documento deve ser arquivado, com as notas fiscais de compras e vendas, por no mínimo de 5 anos. (confira aqui o modelo do relatório de mais informações).

Leia também:

Aprenda como enviar a sua declaração anual do MEI

Na DASN-SIMEI o empreendedor deve informar se teve algum funcionário de carteira assinada e a receita bruta anual do ano-calendário, é um procedimento bastante simples. Antes de transmitir a sua declaração em 2025, reúna todo seu faturamento do ano-base (2024), o prazo de envio termina no final de março.

Confira abaixo como enviar a sua declaração anual do MEI:

  • Acesse o site do Simples Nacional na aba DASN-Simei (acesse aqui) e preencha seu CNPJ;
  • Preenchas as informações solicitadas
  • Realize a transmissão e faça download do recibo.
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Fique Sabendo

Imposto de Renda: como obter o informe de rendimentos do INSS?

Se você é aposentado, pensionista ou recebe auxílio do INSS, aprenda como conseguir seu informe de rendimento para o Imposto de Renda 2025.

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Se você é beneficiário do INSS e precisa acessar o seu informe de rendimentos para elaborar a sua declaração do Imposto de Renda (IR), saiba que você pode obter esse documento de maneira simples e fácil.

A época de transmissão do IR começa na próxima segunda-feira (17) e vai até o dia 30 de maio, portanto é importante estar em posse do seu informe de rendimentos, ele é indispensável para a entrega da sua declaração.

Portanto, se você é aposentado, pensionista ou recebe auxílio do INSS, confira nos próximos tópicos como conseguir o seu informe de rendimentos para o Imposto de Renda de 2025.

Quem precisa declarar o Imposto de Renda?

Este aconteceram algumas mudanças no Imposto de Renda, portanto, é importante estar atento a quem precisa declarar o IR para evitar a Malha Fina.

Confira abaixo um resumo de quem precisa declarar Imposto de Renda em 2025, destacando as principais mudanças:

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  • Quem recebeu rendimento tributáveis acima de R$ 33.888 em 2024, precisa enviar a declaração em 2025 (no ano passado o limite era R$ 30.639,90)
  • Limite da receita bruta de obrigatoriedade para atividade rural aumentou de R$ 153.999,50 para R$ 169.440
  • Quem atualizou valor de bens imóveis e pagou ganho de capital diferenciado em dezembro de 2024 terá de preencher a declaração
  • Quem apurou rendimentos no exterior de aplicações financeiras e de lucros e dividendos passou a declarar anualmente
  • As outras obrigatoriedades continuam como na declaração do ano passado.

Leia também:

Como conseguir o informe de rendimentos do INSS para o IR 2025?

Confira abaixo como conseguir o Informe de Rendimentos do INSS para o Imposto de Renda deste ano:

  • Acesse o site ou aplicativo “Meu INSS”
  • Faça login com a sua conta Gov.br
  • Desça a tela e encontre a aba “Outros Serviços” e depois selecione “Ver Mais”
  • Clique em “Extrato do Imposto de Renda”
  • Selecione o ano-calendário 2024 (ele será utilizado para o IR 2025
  • Escolha o extrato e salve o PDF.

Não se esqueça, esse informe é o principal documento para a sua declaração, se atente aos valores e a outros detalhes do IR para evitar a Malha Fina.

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