Quanto custa manter uma microempresa sem ser MEI? Veja as regras

Se você pensa em abrir um negócio, já deve ter se perguntado: quanto custa manter uma microempresa (ME) sem ser MEI? A resposta não é tão simples, mas entender os custos envolvidos pode evitar surpresas no futuro. Mas será que vale mais a pena continuar como autônomo ou formalizar a empresa?

Bom, antes de tudo, é importante lembrar que cada modalidade tem regras diferentes. Mas, se você já percebeu que o MEI tem um limite de faturamento que não atende ao seu negócio, então chegou a hora de considerar uma microempresa. Mas quais são os custos? E quais impostos precisam ser pagos? Vamos te contar tudo!

Microempresa: quanto custa e como funciona?

Uma microempresa (ME) é um negócio formalizado que pode faturar até R$ 360 mil por ano. Mas, diferente do MEI, não há um imposto fixo mensal. Aqui, o custo varia de acordo com a receita e o setor da empresa.

Os principais gastos incluem:

• Impostos – variam conforme o tipo de atividade e o regime tributário.
• Contabilidade – a ajuda de um contador é essencial para manter tudo em dia.
• Folha de pagamento – se houver funcionários, é preciso pagar salários, encargos e benefícios.
• Despesas fixas – aluguel, luz, água, internet, telefone, entre outros.

Mas calma! O custo total pode ficar entre 4% e 20% do faturamento mensal, dependendo do segmento e do porte da empresa. Mas como esses valores são distribuídos?

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Os impostos de uma microempresa

Toda empresa precisa pagar tributos, mas a forma como eles são cobrados muda de acordo com o regime tributário escolhido. No caso das microempresas, a opção mais comum é o Simples Nacional, que unifica vários impostos em um único pagamento. Mas quais tributos estão inclusos?

✔ ICMS – para empresas do comércio.
✔ ISS – para empresas de prestação de serviços.
✔ IPI – para empresas do setor industrial.
✔ INSS – contribuição previdenciária.
✔ IRPJ, PIS e Cofins – impostos federais.

Mas atenção! Se a empresa não se enquadrar no Simples Nacional, pode ser necessário aderir ao Lucro Presumido ou Lucro Real, e nesses casos, os impostos são cobrados de forma separada, o que pode aumentar os custos.

Mas e se o negócio ainda for pequeno? Vale a pena formalizar?

Vale mais a pena ser autônomo ou abrir uma microempresa?

Muita gente tem dúvida sobre continuar como autônomo ou formalizar uma empresa. Mas a resposta depende do faturamento e da área de atuação.

Atualmente, um profissional autônomo que recebe mais de R$ 22.847,76 por ano já precisa pagar Imposto de Renda, e dependendo da renda, a alíquota pode chegar a 27,5%. Mas no caso das microempresas, o imposto pode ser menor, já que o Simples Nacional tem alíquotas reduzidas para pequenos negócios.

Além disso, formalizar a empresa pode trazer vantagens, como facilidade para conseguir crédito, emitir notas fiscais e participar de licitações. Mas há um custo para manter tudo isso funcionando.

Outros gastos de uma microempresa

Além dos impostos, uma ME também tem outras despesas que precisam ser consideradas. Mas quais são esses custos?

📌 Contabilidade – a maioria das microempresas precisa de um contador para manter as obrigações fiscais em dia. O custo pode variar, mas geralmente fica entre R$ 300 e R$ 1.000 por mês.
📌 Aluguel e condomínio – se a empresa precisar de um espaço físico, esse será um dos maiores gastos. Mas quem trabalha de casa pode reduzir esse custo.
📌 Água, luz, telefone e internet – despesas essenciais para qualquer negócio.
📌 Sistemas de gestão – muitos empreendedores investem em softwares para organizar as finanças e controlar estoques.
📌 Marketing e publicidade – redes sociais, anúncios e materiais de divulgação podem fazer a diferença no crescimento da empresa.

Mas não adianta se preocupar com cada detalhe se o faturamento não cobrir esses custos, certo? Por isso, antes de formalizar o negócio, é fundamental calcular se a receita será suficiente para manter a empresa funcionando sem prejuízo.

Abrir uma ME vale a pena?

A decisão de abrir uma microempresa pode ser um grande passo, mas é essencial entender os custos antes de formalizar o negócio. Mas se a sua receita já ultrapassa o limite do MEI, a ME pode ser a melhor alternativa para pagar menos impostos e crescer de forma organizada.

Se você ainda tem dúvidas sobre como funciona o processo, o Sebrae oferece cursos gratuitos sobre formalização de empresas. Mas lembre-se: planejamento é a chave para evitar surpresas e garantir o sucesso do seu negócio!