Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Post Type Selectors
Search in posts
Search in pages

Empresas do grupo:

Banconta

Resolve Tributos

Mei360

Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Post Type Selectors
Search in posts
Search in pages
Início » empréstimo do INSS
Tag:

empréstimo do INSS

DestaqueFique SabendoINSS

INSS: aprenda como encontrar um consignado com juros baixos

por Matheus Vinicius Ribeiro
Escrito por: Matheus Vinicius Ribeiro 3 minutos ler

empréstimo consignado do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) é uma das principais linhas de crédito para milhões de brasileiros que recebem pensões e aposentadorias da instituição.

O consignado é uma linha de crédito acessível até mesmo para contribuintes negativados, por ser descontado diretamente da folha de pagamento dos beneficiários, impedindo a inadimplência. Entretanto, é preciso consultar as taxas de juros das instituições.

A taxa máxima de juros, que é de limite para empréstimo com desconto em folha, é de 1,80% ao mês para consignados em 2025, já o cartão de crédito e cartão consignado de benefício a taxa é de 2,46% ao mês.

As recentes mudanças no empréstimo consignado

Confira abaixo as recentes mudanças que aconteceram referentes ao empréstimo consignado do INSS:

Taxa de juros: A taxa de juros máximo para os empréstimos consignados foi alterada recentemente, após meses de reclamações das instituições financeiras, aumentando de 1,66% ao mês para 1,80%.

Número máximo de parcelas: o número de parcelas para negociar um empréstimo consignado aumentou de 84 para 96 meses, possibilitando a renegociação de dívidas. Além disso, o beneficiário que solicitar o empréstimo atualmente, terá mais meses para pagar.

“Não será essa medida que endividará os aposentados. Com as parcelas mais baratas damos a chance de os segurados não ficarem reprogramando as operações”, afirma o presidente do INSS, Alessandro Stefanutto, sobre o aumento da quantidade de parcelas.

Leia também:

Como encontrar um empréstimo consignado do INSS com juros baixos?

Como mostramos, existe uma taxa de juros máxima que pode ser cobrada pelas instituições, pesquisar quais são os bancos que cobram menos juros pode te ajudar a quitar as suas dívidas mais rápido e economizar seu dinheiro.

As taxas de juros estão disponíveis no portal do INSS e no aplicativo Meu INSS. Veja como consultar quais são as taxas:

  • Acesse o site ou aplicativo “Meu INSS”;
  • Desça a tela para baixo (ou clique na lupa e digite) e selecione a opção “Taxas de Empréstimo Consignado”;
  • A lista de instituições financeiras e suas respectivas taxas será mostrada;
  • Para conhecer toda a lista role até o fim da página e clique em “Ver mais”.
0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
DestaqueFique SabendoINSS

INSS: Bancos mantêm consignado suspenso mesmo após mudanças

por Matheus Vinicius Ribeiro
Escrito por: Matheus Vinicius Ribeiro 2 minutos ler

No final de 2024, diversas instituições financeiras estavam solicitando o aumento da taxa máxima de juros do empréstimo consignado do INSS, e, após muita discussão, o Conselho Nacional de Previdência Social tomou a decisão de aumentar o teto das taxas de juros este ano.

O problema é que muitos bancos haviam suspendido a oferta de crédito consignado para os beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) por meio de correspondentes bancários, todos esperavam que, com a solicitação de aumento da taxa de juros atendida, as instituições voltassem a oferecer o serviço.

Entretanto, após o aumento, somente duas instituições financeiras retomaram as ofertas terceirizadas de empréstimos consignados para aposentados, pensionistas e outros beneficiários.

A suspensão do empréstimo consignado INSS continua!

Quem esperava que a situação dos empréstimos consignados suspensos seria resolvida logo após o aumento do teto de juros, acabou se surpreendendo, só dois bancos voltaram a oferecer o serviço.

Apenas o aumento da taxa de juros do crédito consignado de 1,66% para 1,80% ao mês não foi suficiente, a oferta de empréstimos e cartões de crédito com desconto em folha continua suspenso em muitas instituições como Itaú, Banco Pan, Nubank e Mercantil.

Somente o Bradesco e Banrisul voltaram a operar o consignado por meio de correspondentes bancários.

Leia também:

Qual o motivo da suspensão continuar?

É preciso entender que alguns bancos ainda oferecem o serviço por meios próprios, mas que continuam com serviço suspenso por meio de correspondentes bancários. O Banco do Brasil, por exemplo, confirmou que, por meios próprios, ainda oferece o consignado, mas ele não se manifestou sobre os correspondentes bancários.

Outros bancos afirmam que a nova taxa de juros ainda é baixa, tornando a modalidade inviável. Em nota, o Itaú imitou a seguinte declaração: “nos patamares atuais, não asseguram a viabilidade econômica das operações por meio desse canal (correspondentes bancários)”.

Portanto, será preciso aguardar os próximos meses e continuar acompanhando as declarações do Ministério da Previdência Social e das instituições financeiras.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
ChamadasDestaqueINSS

Empréstimo INSS: margem consignável aumentou em 2025, veja os novos valores!

por Matheus Vinicius Ribeiro
Escrito por: Matheus Vinicius Ribeiro 3 minutos ler

Com o aumento do valor do salário mínimo, uma boa notícia: a margem consignável do INSS aumentou, permitindo que os segurados consigam um empréstimo com valor maior com os bancos.

Os créditos do INSS possuem juros menores do que os empréstimos tradicionais, além disso, uma vantagem para as instituições financeiras é que elas têm certeza que vão receber seus pagamentos.

Milhões de beneficiários recorrem aos consignados do INSS em momentos de emergência, esse tipo de crédito é concedido para quem recebe aposentado e pensionistas.

Como funcionam os empréstimos consignados do INSS?

Os empréstimos consignados podem ser descontados diretamente do salário dos beneficiários permanentes, por este motivo é mais simples conseguir esse tipo de crédito, pois os bancos sabem que vão receber, mesmo com juros baixos.

Os valores são descontados diretamente da folha de pagamento. Existem tipos de crédito e porcentagens que podem ser descontadas do seu pagamento. O segurado do INSS pode comprometer até 45% do benefício com os empréstimos consignados:

  • 35% são para empréstimo pessoal;
  • 5% para cartão de crédito; e 
  • 5% para cartão de benefício.

Leia também:

O valor realmente aumentou?

Sim, se você é beneficiário do INSS, a sua margem consignável aumentou, mas isso não quer dizer que as porcentagens que mostramos no tópico anterior mudaram, elas continuam as mesmas.

O aumento do salário mínimo muda automaticamente o valor disponível para crédito consignado, mudando os limites de crédito dos beneficiários. A margem consignável é o valor máximo que pode ser descontado da aposentadoria ou pensão para o pagamento de prestação do empréstimo consignado. 

Veja os novos valores disponíveis:

  • Empréstimos pessoal: R$ 1.518,00 (35%) = R$ 531,30
  • Cartão de crédito: R$ 1.518,00 (5%) = R$ 75,90
  • Cartão benefício: R$ 1.518,00 (5%) = R$ 75,90

O total da margem consignável em 2025 é de R$ 683,10. Em 2024 esse valor era de R$ 635,4, tendo um aumento de R$ 47,70.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
ChamadasDestaqueINSS

Empréstimo consignado INSS: 10 melhores bancos para fazer um

por Wanessa
Escrito por: Wanessa 4 minutos ler

Ao realizar o seu empréstimo consignado do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), é preciso se atentar às taxas de juros do banco que você está solicitando crédito, é interessante pesquisar mais sobre as instituições financeiras.

Antes de aceitar qualquer tipo de crédito, é fundamental que você pesquise mais sobre as regras da instituição financeira e se esse empréstimo valerá realmente a longo prazo. Afinal, aceitar qualquer crédito sem pesquisar é prejudicial para a sua saúde financeira.

As melhores instituições para solicitar o empréstimo consignado INSS são organizações conhecidas, mas é preciso selecionar as que possuem os juros mais baixos.

Não é preciso se desesperar!

O beneficiário do INSS tem acesso a crédito em diferentes instituições, como o empréstimo são descontados diretamente da folha de pagamento ele são concedidos com maior facilidade, por este motivo é preciso ter calma e pesquisar as melhores instituições.

Pode parecer que não faz diferença, mas os juros ao mês (A.M.) podem afetar bastante a sua renda, é necessário que o você procure com cautela, para economizar seu dinheiro.

É possível encontrar empréstimos com taxas de juros menores que 1.66%, mas é preciso pesquisar, pois cada instituição possui uma taxa diferente.

É possível realizar mais de um empréstimo consignado?

Sim, os aposentados e pensionistas da Previdência Social podem solicitar mais de um empréstimo, desde que eles tenham margem para solicitar mais crédito, por existir um limite de quanto do seu benefício pode ser comprometido com empréstimos.

No caso de empréstimos pessoais, segundo o INSS, é possível comprometer até  35% do pagamento mensal do beneficiário.

O que é margem consignável?

Se você recebe R$ 1.412 de pensão ou aposentadoria, você pode comprometer até R$ 211,80 (15%) com empréstimos. 

“É o valor da margem consignável que você não está usando para pagar parcelas de empréstimos. Assim, caso sua margem consignável seja de R$ 600,00, mas o valor das prestações atuais seja de R$ 450,00, ainda há R$ 150,00 que podem ser usados para o pagamento de outro empréstimo consignado”, afirma o Banco Central do Brasil (BCB).

Melhores bancos para fazer um empréstimo consignado do INSS

Segundo o INSS, confira abaixo os melhores bancos (com as menores taxas de juros) para fazer um empréstimo consignado:

  1. BANCO BRADESCO FINANCIAMENTOS S A – 1,2% (taxa média de juros ao mês)
  2. CETELEM-BNP – 1,26%
  3. BANCO DO ESTADO DE SERGIPE SA – 1,27% 
  4. BANCO DIGIO S A – 1,42% 
  5. BANCO INBURSA SA – 1,43%
  6. HS FINANCEIRA SA CFI – 1,46% 
  7. SICOOB COOPERNAPI – 1,46% 
  8. BANCO AGIBANK SA – 1,48% 
  9. BANCO SEGURO SA – 1,49% 
  10. COOPER JOHNSON – 1,49% 

Lembrando, essas são as taxas médias, os juros podem aumentar um pouco ou diminuir, conforme a sua transação com o banco.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
DestaqueINSS

Entenda como funciona o empréstimo do INSS

por Wanessa
Escrito por: Wanessa 3 minutos ler

Muitos beneficiários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) desejam fazer empréstimos, mas não sabem como funciona e possuem algumas dúvidas, com isso, viemos explicar como a solicitação desse crédito funciona.

Se você é aposentado ou pensionista do INSS, com toda certeza algum empréstimo ou cartão de crédito consignado já foi ofertado para você, é normal possuir dúvidas sobre esse tipo de crédito e como ele funciona.

Pensando nisso, elaboramos este artigo para explicar de maneira simples o que é o empréstimo do INSS e como ele funciona. 

O que é o empréstimo do INSS?

O empréstimo consignado do INSS é descontado diretamente na folha de pagamento dos beneficiários, ele é oferecido por diversas instituições financeiras e os juros podem variar, podendo encontrar taxas de até 1,66% ao mês.

Portanto, o consignado do INSS é um empréstimo com juros mais baixos que o normal, nele os beneficiários autorizam que o desconto seja feito diretamente do benefício. Os valores disponíveis podem mudar segundo os critérios dos bancos.

É possível pegar mais de um empréstimo?

Sim, o segurado pode pegar mais um empréstimo do INSS, se ele já fez um, outro pode ser solicitado, desde que ainda se tenha margem. Se ainda tiver uma porcentagem que possa ser descontada do seu benefício, é possível fazer um empréstimo.

A margem é o valor máximo que pode ser descontado da pensão ou aposentadoria para o pagamento de prestações de empréstimos consignados.

Confira abaixo quais são as margens para empréstimo pessoal (excluindo cartão):

  • Aposentados e pensionistas: a 35% do benefício para empréstimo pessoal;
  • Benefício de Prestação Continuada (BPC): até a 30% da renda pode ser comprometida para empréstimos.

Como solicitar?

Pesquise a instituição financeira que você deseja pedir o empréstimo, após definir o banco, basta você fazer o download do aplicativo da instituição financeira (certifique-se que é o real), caso você já tenha conta no banco pode fazer por ela mesmo.

Procure a opção “empréstimos” e clique na opção para “Consignado do INSS”, alguns bancos depositam o valor na conta em algumas poucas horas, te garantindo dinheiro rápido.

Pelo site “MEU INSS” é possível consultar quais são os bancos com as melhores taxas de juros para solicitar um empréstimo. Uma outra opção para o empréstimo é ir até uma agência bancária presencialmente.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
Novo salário mínimo: o que muda no crédito consignado para Aposentados e Pensionistas?
ChamadasDestaqueINSS

Empréstimo consignado do INSS: Conheça as novas regras!

por Wanessa
Escrito por: Wanessa 3 minutos ler

O Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) publicou recentemente novas regras para a solicitação de empréstimo consignado, elas vão começar a valer em 2025. É importante se atentar a todas as mudanças se você é um beneficiário.

O crédito consignado ajuda os aposentados e pensionistas em momentos em que eles estão apertados financeiramente, é possível ter acesso ao dinheiro rapidamente, porém, é preciso tomar alguns cuidados para não comprometer a sua renda.

O crédito para os beneficiários não se limita a empréstimos pessoais, tendo outras opções, como o cartão de crédito, mas todas são descontadas diretamente do valor do benefício.

Os juros

Os empréstimos consignados do INSS permitem que os beneficiários consigam crédito com juros de até 1,66% ao mês no empréstimo pessoal consignado e de 2,46% no cartão de crédito e cartão de benefício.

Entretanto, é preciso entender que cada instituição financeira possui as suas próprias taxas, é possível realizar a consulta delas pelo aplicativo ou pelo site “Meu INSS”. Consulte as taxas das instituições financeiras antes de realizar um empréstimo.

Veja como consultar:

  • Acesse o site ou aplicativo Meu INSS
  • Selecione a opção “Taxas de Empréstimo Consignado”
  • Uma lista de bancos e suas taxas será exibida
  • Para saber mais, desça até o final da página e clique em “Ver mais”

Limites 

É preciso se atentar aos juros e evitar que uma grande parcela do seu benefício fique comprometida por conta de empréstimos, atualmente existe um limite de quanto da pensão ou aposentadoria pode ser utilizada para empréstimos.

Até 45% do seu benefício pode ficar comprometido, confira:

  • Até 35% para empréstimo pessoal;
  • 5% para cartão de crédito; e 
  • 5% para cartão de benefício. 

Novas regras do empréstimo consignado do INSS para 2025

A partir do dia 1º de janeiro de 2025, os novos beneficiários vão poder solicitar o crédito consignado antes do prazo de 90 dias, período estipulado pelo órgão atualmente. Com as mudanças, os beneficiários já vão poder ter acesso ao empréstimo antes de 3 meses, após primeiro pagamento.

Entretanto, o consignado solicitado antes dos 90 dias só poderá ser feito no banco onde será pago o benefício, portanto, quem optar pela solicitação antes de completar um trimestre, ficará limitado a uma instituição financeira por um tempo.

Já os outros bancos e financeiras, que não realizam o pagamento da folha, a solicitação só poderá ser feita a partir do 91º dia da concessão do novo benefício. Os novos beneficiários vão pode fazer portabilidade do crédito consignado e do cartão para outros bancos a partir do 91º dia da concessão da aposentadoria ou pensão.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
ChamadasINSSNews Yahoo

CNPS reduziu os Juros para Empréstimos Consignados do INSS!

por Leonardo Grandchamp
Escrito por: Leonardo Grandchamp 3 minutos ler

O Conselho Nacional de Previdência Social (CNPS) aprovou, em uma reunião realizada na quinta-feira (11), uma nova redução nas taxas de juros para empréstimos consignados destinados aos beneficiários do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social). Essa decisão visa alinhar o teto das taxas com os cortes na Selic, a taxa básica de juros, demonstrando um esforço contínuo para proporcionar condições mais vantajosas aos aposentados e pensionistas.

De acordo com as deliberações do CNPS, a taxa de juros para empréstimos consignados foi reduzida de 1,80% para 1,76%, enquanto a taxa para o cartão de crédito consignado de benefícios diminuiu de 2,67% para 2,61%. Essa medida representa uma queda acumulada de 17,7% ao longo do último ano, refletindo o compromisso do Conselho em proporcionar condições financeiras mais favoráveis aos beneficiários do INSS.

Leia também: INSS começa a utilizar inteligência artificial contra fraudes em atestados

Essas alterações, aprovadas durante a reunião, entrarão em vigor após oito dias úteis da publicação oficial no Diário Oficial da União (DOU). Vale destacar que as instituições bancárias têm a opção de não oferecer empréstimos consignados se discordarem das taxas estabelecidas.

No entanto, é importante mencionar que o setor bancário, representado pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban), expressou descontentamento com as reduções, argumentando que a contínua tendência de queda nas taxas pode resultar em prejuízos para os beneficiários do INSS, especialmente para os aposentados mais idosos e de menor renda.

Leia também: INSS Revela Reajuste Da Aposentadoria Para 2024

O empréstimo consignado do INSS é uma modalidade de crédito controlada pela Previdência Social, com desconto direto no benefício previdenciário. Atualmente, os segurados do INSS podem comprometer até 45% do benefício com o crédito consignado, distribuídos entre empréstimo pessoal, cartão de crédito e cartão de benefício.

Essa modalidade de empréstimo, que pode ser quitada em até 84 meses (sete anos), é regulamentada por normas que estabelecem limites para as taxas de juros. Os beneficiários podem consultar as taxas de juros diretamente no aplicativo ou site Meu INSS, o que oferece a facilidade de comparar as ofertas de diferentes bancos.

A decisão do CNPS reflete não apenas uma preocupação com as condições financeiras dos beneficiários do INSS, mas também uma resposta às mudanças econômicas e à necessidade de alinhar as taxas de juros às condições do mercado, buscando sempre proporcionar benefícios mais justos e acessíveis. Essa iniciativa visa fortalecer a segurança financeira dos aposentados e pensionistas, promovendo uma gestão mais equilibrada e transparente nas operações de crédito consignado.

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
ChamadasFique SabendoNews Yahoo

Empréstimo INSS: Foi aprovado a redução do teto de juros consignado

por Leonardo Grandchamp
Escrito por: Leonardo Grandchamp 6 minutos ler

Na segunda-feira (13), os aposentados e pensionistas tiveram grande novidade sobre a taxa de juro para crédito consignado do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS).

O Conselho Nacional da Previdência Social (CNPS) aprovou, ontem (13), a redução da taxa máxima de juros cobrada nos empréstimos consignados.

Essa medida irá beneficiar diretamente aposentados e pensionistas do INSS, que poderão contratar empréstimos consignados com juros mais acessíveis. A seguir, saiba mais!

Leia também: Caixa E BB Também Suspendem Oferta De Consignado Do INSS E Desagrada Ministro

Valor da redução do teto de juros do consignado

Com 12 votos a favor e apenas 3 contra, o CNPS aprovou a redução dos juros do consignado do INSS, mudança significativa para os beneficiários.

Nas operações de empréstimo consignado, o teto de juros que era de 2,14% ao mês passará a ser de 1,70% a.m.

Já no cartão de crédito consignado, que tinha a taxa de juros máxima fixada em 3,06%, a redução foi de 0,44%, ficando com o novo teto de juros de 2,62%.

O Ministério da Previdência Social informou que as novas taxas entram em vigor após publicação no Diário Oficial da União (DOU), que deve ocorrer na quarta-feira (15).

Atenção: Até a publicação no Diário Oficial, as taxas anteriores ainda estão autorizadas para operações de crédito consignado em bancos e financeiras.

Leia também: Biometria Facial Será A Nova Forma De Solicitar Crédito Consignado Do INSS 

Justificativa para a redução do teto de juros

A redução do teto de juros para novos contratos é uma iniciativa do governo que visa beneficiar os aposentados e pensionistas do INSS.

Com a medida, os beneficiários do INSS terão juros mais baixos nos créditos consignados, uma vez que eles são cobrados diretamente da fonte de pagamento.

Além disso, a medida pretende ajudar aqueles que já chegaram ao limite de utilização, que é de comprometimento de até 45% da renda, que corresponde à margem consignável.

Essa redução da taxa de juros é uma oportunidade para aqueles que possuem empréstimos em andamento, pois a partir disso, é possível solicitar a portabilidade do consignado.

A portabilidade do empréstimo consignado é a transferência da dívida de um banco para o outro, onde você pode reduzir sua taxa de juros.

Com a meutudo você faz sua portabilidade com taxas bastante atrativas, com toda segurança no processo, sem burocracia e sem sair de casa.

Saiba mais: Como simular portabilidade

Através do site ou aplicativo da meutudo você faz sua simulação e verifica suas oportunidades de receber um troco ou reduzir o valor de suas parcelas e liberar sua margem.

Na portabilidade com troco você recebe um dinheiro extra em sua conta, e na redução do valor das parcelas, você pode pagar menos por mês e manter o prazo anterior. Escolha como preferir!

São muitas vantagens para que você possa usar o consignado para melhorar sua qualidade de vida, seja pagando dívidas, comprando bens ou até mesmo realizando sonhos.

E para mais novidades sobre este e outros assuntos, inscreva-se abaixo e receba nossos conteúdos semanais diretamente em seu e-mail.

Leia também: Veja O Que Mudou No Cartão De Crédito Consignado Do INSS

Perguntas frequentes

O que é portabilidade?

Portabilidade é a mudança de um empréstimo de uma instituição financeira para outra que possui taxas ou condições mais atrativas, em geral.

Vale a pena fazer uma portabilidade de consignado?

Sim! Na portabilidade você consegue trocar seu consignado por um com taxas mais baratas. 

O que é a portabilidade com troco?

É quando você troca seu empréstimo por um com taxas mais baratas e refinancia seu saldo. Assim, com a diferença, você recebe troco direto na conta.

Original de Meutudo

0 comentários
0 FacebookTwitterPinterestVKOdnoklassnikiRedditStumbleuponEmail
Carregar mais postagens