Economia

Golpe do Falso Fornecedor: Itaú Unibanco Alerta para Riscos e Oferece Dicas de Prevenção

Criminosos estão explorando plataformas online com uma nova tática de fraude, conhecida como o golpe do “falso fornecedor”. O Itaú Unibanco identificou o esquema, que envolve anúncios de falsos prestadores de serviço que, no momento da transação, exigem um valor significativamente maior do que o anunciado inicialmente. As transações fraudulentas geralmente são realizadas através de Pix ou cartão de crédito/débito.

Alerta às Vítimas Mais Comuns

Richard Bento, superintendente de Segurança Corporativa do Itaú Unibanco, destaca que “no caso do golpe do falso fornecedor, especificamente, as vítimas mais comuns são pessoas físicas e microempreendedores que buscam contratar um serviço ou comprar um produto de forma simples e descomplicada. É necessário sempre avaliar o histórico do fornecedor para evitar prejuízos”.

Cinco Dicas Essenciais de Prevenção do Golpe

Para auxiliar na prevenção contra o golpe do falso fornecedor, o Itaú Unibanco compilou cinco dicas cruciais:

1. Investigação do Prestador de Serviços

Antes de fechar negócio, é fundamental pesquisar detalhadamente o histórico do fornecedor. Consulte avaliações e comentários de outros consumidores em plataformas online para verificar a reputação e a confiabilidade do prestador de serviços.

2. Verificação do CNPJ na Receita Federal

Acesse o site oficial de consultas de CNPJ da Receita Federal e insira o número da empresa do fornecedor. Essa consulta permite obter o comprovante de inscrição e a situação cadastral, confirmando a regularidade do prestador de serviços.

3. Cautela com o Uso do Cartão

Ao realizar pagamentos com cartão, evite entregá-lo diretamente a terceiros. Priorize o uso de tecnologias como pagamento por aproximação ou carteiras digitais, que reduzem o contato físico com o cartão.

4. Atenção Redobrada com a Maquininha

Sempre verifique se o visor da maquininha está funcionando corretamente antes de inserir o cartão. Caso observe qualquer sinal de defeito, recuse o pagamento. Se a maquininha parecer normal, confira atentamente se o valor exibido corresponde ao valor correto da compra ou serviço.

5. Vigilância nos Pagamentos via Pix

Ao realizar pagamentos via Pix, redobre a atenção ao nome do beneficiário e ao valor exato que está sendo transferido. Essa precaução é essencial para evitar cobranças indevidas ou valores superiores ao acordado com o fornecedor.

Resumo das Medidas de Prevenção

Ação de Prevenção	Detalhes
Pesquisar o Fornecedor	Verificar histórico e avaliações de outros consumidores em plataformas online.
Consultar CNPJ	Acessar o site da Receita Federal para confirmar a regularidade cadastral da empresa.
Cuidado com o Cartão	Evitar entregar o cartão a terceiros, priorizando aproximação ou carteiras digitais.
Verificar a Maquininha	Checar o funcionamento do visor e confirmar o valor antes de efetuar o pagamento.
Atenção no Pagamento via Pix	Conferir o nome do beneficiário e o valor exato da transferência antes de confirmar a operação.

Em resumo, o golpe do falso fornecedor explora a busca online por serviços e produtos, onde criminosos anunciam preços baixos e cobram valores inflacionados no momento do pagamento, geralmente via Pix ou cartão. Para se proteger, é crucial pesquisar o histórico do fornecedor, verificar o CNPJ na Receita Federal, ter cautela ao usar o cartão (preferindo aproximação ou carteiras digitais), inspecionar a maquininha de pagamento e redobrar a atenção ao nome do beneficiário e valor em transações via Pix. A adoção dessas medidas preventivas é fundamental para evitar prejuízos financeiros.

Ricardo de Freitas

Ricardo de Freitas não é apenas o CEO e Jornalista do Portal Jornal Contábil, mas também possui uma sólida trajetória como principal executivo e consultor de grandes empresas de software no Brasil. Sua experiência no setor de tecnologia, adquirida até 2013, o proporcionou uma visão estratégica sobre as necessidades e desafios das empresas. Ainda em 2010, demonstrou sua expertise em comunicação e negócios ao lançar com sucesso o livro "A Revolução de Marketing para Empresas de Contabilidade", uma obra que se tornou referência para o setor contábil em busca de novas abordagens de marketing e relacionamento com clientes. Sua liderança no Jornal Contábil, portanto, é enriquecida por uma compreensão multifacetada do mundo empresarial, unindo tecnologia, gestão e comunicação estratégica. Além disso é CEO da FiscalTalks Inteligência Artificial, onde desenvolve vários projetos de IA para diversas areas.