Analista financeiro: o que é preciso saber para atuar na área?

O analista financeiro é um profissional essencial no departamento financeiro das empresas de diferentes segmentos. Ele é o responsável pelos processos financeiros e um agente importante para a manutenção do negócio.

Para atuar como analista financeiro, é crucial mergulhar em um universo de conhecimentos e habilidades que vão muito além dos números. Você precisará dominar os fundamentos da contabilidade, análise de demonstrações financeiras e as diversas técnicas de avaliação de ativos e empresas.

A familiaridade com o planejamento financeiro, investimentos e gestão de riscos será indispensável no seu dia a dia. Além disso, a capacidade de interpretar balanços patrimoniais e fluxos de caixa com precisão permitirá que você avalie a saúde financeira de organizações e indivíduos, identificando oportunidades e riscos com perspicácia.

A comunicação clara e eficaz de informações financeiras complexas para diferentes públicos, desde colegas e superiores até clientes, é uma arte que a pessoa deverá dominar. A construção de planos financeiros abrangentes, o acompanhamento de orçamentos e a avaliação de investimentos também farão parte do seu repertório.

Vejamos mais detalhes deste assunto a seguir.

Atividades típicas dessa profissão

Visto que as atividades típicas dessa profissão possuem um alto grau de responsabilidade financeira, para assumir o cargo é preciso saber:

• Gestão financeira, administração e economia. Ex: tributos, contas a pagar e receber, controle de custos, noções de contabilidade, etc.
• Como funciona algumas atividades de rotina presentes na área financeira;
• Habilidades básicas com informática para saber manusear ferramentas digitais da área;
• Habilidades com cálculos matemáticos;
• Analisar dados sobre as finanças da empresa;

Por conta destes requisitos, as exigências são: curso superior e experiência na área financeira. Estes itens serão importantes para comprovar ao recrutador que de fato o candidato sabe tudo o que é preciso para ocupar este cargo. Entenda um pouco mais os detalhes

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Conhecimentos financeiros

É indispensável que o analista financeiro tenha noções de fluxo de caixa, contas a pagar e receber, investimentos, impostos, balanços, demonstrativos de resultados e demais tópicos da área. 

Este conhecimento é exigido e comprovado pelo candidato através do diploma de curso superior reconhecido pelo MEC. A profissão exige que o curso seja de áreas como: gestão financeira, contabilidade, administração ou áreas correlatas.

Rotinas da área financeira

Para saber mais deste item o único jeito é desenvolver uma experiência na área financeira. Isto pode ser feito buscando por vagas da área em cargos inferiores ao de analista financeiro e de nível médio, tais como:  aprendiz, auxiliar e assistente financeiro.

O analista financeiro precisa saber sobre as atividades de rotina da área e esta experiência é o que irá comprovar este conhecimento prático.

Como obter o certificado de analista financeiro?

Está se perguntando se é preciso alguma certificação de habilitação para assumir o cargo de analista financeiro? Saiba que a resposta é NÃO.

Mas esta resposta é válida apenas para vagas de analistas que irão atuar no departamento financeiro de empresas que NÃO prestam serviços financeiros regulamentados pela CVM (comissão de valores mobiliários).

A maioria das vagas de analista financeiro são de empresas de outros segmentos, que não possuem relação alguma com o mercado financeiro e que, portanto, não exigem certificação de seus analistas.

Empresas que atuam prestando serviços financeiros precisam de analistas especializados em determinadas áreas do mercado financeiro e com certificações.

Portanto, se você deseja ser um analista em empresas do ramo financeiro, como bancos, corretoras ou empresas de crédito, é preciso verificar as certificações exigidas para a atuação.

Existem diversas certificações para analistas que irão atuar no mercado financeiro, tudo depende do tipo de atividade financeira que irá desempenhar. Algumas certificações como CNPI, CFA, CPA’s e CEIS são certificações que regulamentam a profissão.

Havendo vários tipos de certificados para analistas financeiros que pretendem atuar no mercado financeiro, se você deseja obter o seu, certifique-se do certificado exigido para a profissão específica que deseja e a área de atuação, por exemplo:

Banco

Para ser analista financeiro no banco, as CPAs são certificações recomendadas. Para obter o seu certificado e atuar como analista financeiro no banco, verifique qual CPA é a ideal para seu objetivo.

Corretoras de Valores

Para assumir cargos como analista de valores mobiliários, analista fundamentalista ou analista técnico, a certificação CNPI é exigida.

Depois de descobrir qual o tipo de certificação necessária para o cargo que deseja, busque saber mais sobre o órgão ou instituição emissor e quais são os procedimentos para a obtenção da certificação.

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