Fluxo de caixa: Saiba como fazer um controle eficaz na sua empresa

Não é segredo que toda empresa precisa ter ciência de suas movimentações financeiras para garantir o bom andamento de seus negócios.

O fluxo de caixa é a ferramenta utilizada pelos gestores financeiros para controlar todo o capital que entra e sai.

Esse controle é o que garante a saúde financeira de uma instituição.

Mas muitos gestores têm dúvidas sobre como fazer um controle eficaz.

Pensando nisso, elaboramos 5 dicas para auxiliá-los neste processo. Vamos lá?

Faça um bom planejamento financeiro

A realização de um bom planejamento financeiro garante que o gestor esteja apto a tomar decisões, o que é importantíssimo para uma gestão eficiente.

Mas, do que consta um bom planejamento financeiro? Em linhas gerais, o planejamento financeiro é uma das principais atividades da empresa, pois, através dele, é possível prever suas receitas e despesas e planejar suas movimentações.

Desta maneira, a empresa consegue obter melhores resultados diante de seus concorrentes, pois se torna mais competitiva. 

O fluxo de caixa é um aliado deste planejamento, auxiliando na previsão, análise e controle das movimentações financeiras, o que permite uma gestão adequada dos recursos financeiros da empresa.

Em outras palavras, é possível planejar. E planejamento demanda organização. Por isso, mantenha seus dados atualizados diariamente!

Analise os cenários de curto e longo prazo

Outra vantagem em manter um fluxo de caixa atualizado é a possibilidade de analisar os cenários de curto e longo prazo.

Se a empresa mantém um bom fluxo de caixa, ela consegue saber se está vendendo bem, qual produto vende mais, onde está gastando seus recursos, como está seu estoque, se é possível realizar promoções e descontos, além de identificar quais os pontos críticos de seu orçamento. 

Uma maneira de realizar esta análise é através do Fluxo de Caixa Projetado.

Ele é uma ferramenta que tranquiliza o gestor, pois possibilita a previsão de entradas e saídas de recursos.

Assim como no Fluxo de Caixa diário, é necessário manter as informações atualizadas e muito bem organizadas.

Fique atento à burocracia com a folha de pagamento

Quando falamos em organização, não tem como não mencionar a folha de pagamento.

Normalmente, é uma dor de cabeça para o Departamento Financeiro, pois exige muita atenção aos detalhes. 

O interessante nessa questão é que toda essa burocracia ligada à folha de pagamento pode ser realizada pelo seu contador.

Ele é uma figura muito importante na questão do fluxo de caixa, pois é responsável por diversas questões que afetam diretamente este processo, sendo as despesas com a folha de pagamento uma delas. 

O contador é responsável pela emissão das guias de impostos da folha de pagamento (FGTS, DARF para IRPF, GPS e Sindicato) e elaboração e emissão de declarações ligadas à folha, como o demonstrativo do cálculo do INSS, por exemplo.

Conte com a ajuda de seu contador para o fluxo de caixa

O contador é um grande aliado na hora de construir declarações, tirar dúvidas sobre as burocracias e ser o intermediário entre você e as instituições governamentais, principalmente no quesito impostos. 

Contudo, é importante ter em mente que o papel de manter um bom fluxo de caixa é do gestor e não do contador.

Conte com a ajuda do seu contador para manter as informações atualizadas, mas tenha em mente que essa é sua responsabilidade!

Mas, quais são as responsabilidades do contador?

Primeiramente, é preciso destacar que toda empresa precisa ter um CRC atuante para representá-la.

Em segundo lugar, as responsabilidades do contador dependem das disposições do contrato firmado entre ambas as partes.

Em linhas gerais, podemos citar as seguintes atribuições:

• Elaboração e emissão de relatórios: Balanço Patrimonial, DRE.
• Elaboração e emissão de Declarações: Como por exemplo, IRPJ, Declaração de venda e SPED.
• Emissão de guias de pagamento de impostos.

Automatize!

Por fim, outro ponto crucial na hora de manter um bom fluxo de caixa é a automatização desse processo.

Há gestores que realizam o fluxo à moda antiga, com papel e caneta ou até mesmo por planilhas do Excel.

Porém, a melhor maneira de controlar o fluxo de caixa é através de um software especializado que irá realizar o controle das entradas e saídas e gerar os relatórios, fluxo de caixa e previsões automaticamente.

Fonte: Conube